Google Sheets 投资组合看板实战

Google Sheets 内置的 GOOGLEFINANCE 函数让我们可以直接从谷歌财经获取实时或延迟行情。 这一节会从零搭建一个类似上方截图的组合收益追踪表，涵盖数据抓取、资产估值与收益率计算。

1. 规划表格结构

创建一个新工作表，并设置以下列：

• Stock：股票代码，例如 AAPL 或 NVDA
• In Table Share：当前持有股数，可从券商导出或手动维护
• Current Price：实时价格（稍后用函数获取）
• Current Value：当前市值 = 股数 × 最新价格
• Cum Invest：累计投入成本
• Cum Gain：浮动收益 = 市值 − 累计投入
• ROI：收益率 = 浮动收益 ÷ 累计投入

2. 利用 GOOGLEFINANCE 获取最新价格

在 Current Price 列第一行填入：

=IF(A2="","",GOOGLEFINANCE(A2,"price"))

向下拖拽填充。函数会根据 Stock 列的代码获取最新报价（默认是延迟 20 分钟左右的行情）。 如果需要历史数据，可将第二个参数改成 "close" 并配合 date/enddate 参数。

3. 计算市值、收益与 ROI

在相应列中填入如下公式：

Current Value: =IF(B2="","",B2*C2)
Cum Gain: =IF(E2="","",D2-E2)
ROI: =IF(E2="","",Cum Gain / E2)

如果希望看到百分比，可将 ROI 列设置为百分比格式，或将公式写成 =IF(E2="","",TEXT((D2-E2)/E2,"0.00%"))。

4. 汇总组合表现

在表格底部使用 SUM 汇总市值、投入与收益，再计算组合 ROI：

Total Current Value: =SUM(D2:D)
Total Invested: =SUM(E2:E)
Portfolio ROI: =IF(SUM(E2:E)=0,"",SUM(D2:D)/SUM(E2:E)-1)

你可以将这些总计行放在表格顶部，通过冻结窗格让关键指标始终可见。

5. 加入自动化与可视化

• 使用条件格式高亮 ROI 为负的行，快速识别表现欠佳的标的。
• 利用 SPARKLINE 生成小型收益图：=SPARKLINE(G2:G,{"charttype","column"})。
• 若需自动更新持仓，可将券商导出的 CSV 上传到 Google Drive， 再通过 IMPORTRANGE 或 Apps Script 同步数据。
• 结合 Apps Script 设置定时刷新通知，把每周或每日的收益报告通过邮件发给自己。

6. 延伸思路

上述流程也适用于基金、ETF 或外汇。只需调整代码前缀（例如美股默认使用 NASDAQ/NYSE 符号， 港股可写成 "HKG:0700"）。另外，你可以在旁边增加“目标配置”“再平衡差值”等列， 将它与本页面的定投计算结合，形成更完整的资产管理工具链。

提示：Google Sheets 免费版对实时行情有配额限制，若出现 #N/A 可稍候刷新或拆分多张工作表。